La banche devono stare più attente ai movimenti sospetti delle carte di credito e rafforzare i controlli riguardo a comportamenti “anomali”. È questo il monito lanciato dalla Banca d’Italia, Unità di informazione finanziaria (Uif). Sembra infatti che le note carte di credito e quelle prepagate, proprio per la facilità con cui vengono rilasciate e la versatilità del loro utilizzo, vengano spesso impiegate per fini illeciti.
Le anomalie più frequentemente riscontrate che l’Autorità segnala all’attenzione degli operatori sono:
- frequenti ricariche e prelevamenti in contanti;
- operatività più frequente all’estero, con prelevamenti in valuta, senza altrettanto frequenti operazioni di spending;
- spendite frequenti di importo unitario e cifra tonda;
- utilizzi in sportelli vicini tra loro e di diversi intermediari, oppure, viceversa, a notevole distanza geografica in ravvicinati periodi di tempo;
- ricariche (per le prepagate) di una pluralità di carte in maniera molto frequente, e specie se su punti operativi vicini, specie se su carte diversamente intestate;
- accrediti e addebiti in sequenze ravvicinate di tempo.
E come sempre, gli effetti dei controlli sulle movimentazioni bancarie, tutto faranno tranne che raggiungere lo scopo cui sono destinati, piuttosto creeranno una miriade di fastidi alla gente comune e alle persone per bene.
Le anomalie più frequentemente riscontrate che l’Autorità segnala all’attenzione degli operatori sono:
- frequenti ricariche e prelevamenti in contanti;
- operatività più frequente all’estero, con prelevamenti in valuta, senza altrettanto frequenti operazioni di spending;
- spendite frequenti di importo unitario e cifra tonda;
- utilizzi in sportelli vicini tra loro e di diversi intermediari, oppure, viceversa, a notevole distanza geografica in ravvicinati periodi di tempo;
- ricariche (per le prepagate) di una pluralità di carte in maniera molto frequente, e specie se su punti operativi vicini, specie se su carte diversamente intestate;
- accrediti e addebiti in sequenze ravvicinate di tempo.
E come sempre, gli effetti dei controlli sulle movimentazioni bancarie, tutto faranno tranne che raggiungere lo scopo cui sono destinati, piuttosto creeranno una miriade di fastidi alla gente comune e alle persone per bene.
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